Compétences
JT PATRIMOINE

Gestion de Patrimoine

Il s’agit d’un métier de conseil dont l’objectif est de valoriser le patrimoine de ses clients.…

Nous sommes  en mesure, grâce à notre expertise juridique et financière, d’établir un diagnostic de votre patrimoine et de vous proposer des stratégies d’investissement pertinentes au regard de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs.

Le bilan patrimonial : étape essentielle de notre approche globale

Cette étude globale de votre situation  permet d'établir une photographie de votre patrimoine, d'en analyser les différents aspects pour aboutir, en fonction de vos objectifs, à des préconisations adaptées et personnalisées.

Il comprend une phase d’audit :

  • Structure du patrimoine
  • Analyse du régime matrimonial
  • Analyse de la pression fiscale
  • Bilan successoral
  • Analyse sociale
  • Bilan retraite

Et une phase de préconisations,  en fonction de vos objectifs et vos choix de vie :

  • Optimisation patrimoniale : aménagements matrimoniaux, successoraux, civils, fiscaux …
  • Optimisation de la protection sociale : prévoyance, santé, retraite.

Dans cette étape, nous n’hésitons pas à nous mettre en relation avec vos conseils habituels, notaire, avocat, expert-comptable, afin d’enrichir notre analyse et bénéficier de nos éclairages réciproques.

Nous déterminons pour chaque mission, en fonction de sa complexité et du temps nécessaire à son établissement, un volume global d’honoraires forfaitaires.

Chaque mission donne lieu à une lettre de mission préalable afin de déterminer clairement le contenu de notre intervention.

Investissement Immobilier

En direct ou en société, de défiscalisation ou non, nous vous proposons des investissements immobiliers diversifiés en adéquation avec vos projets :

  • Ancien ou neuf
  • Habitation ou bureau
  • Loueur en meublé : dispositifs de défiscalisation LMP / LMNP, en résidence de tourisme, EHPAD, résidence étudiante...
  • Immobilier défiscalisant : Pinel, Malraux, Monument historique,   investissements outre-mer: 
    • Pinel Outre mer
    • Girardin IS
  • Investissement à l'étranger
  • SCPI

Notre métier consiste à sélectionner les programmes en fonction de leur emplacement, la qualité du promoteur, la demande locative du marché, la facilité de revente, la probabilité d'une plus-value élevée.

Le recours préalable à une étude patrimoniale vous assure du bien-fondé du montage patrimonial et de l'adéquation de votre investissement avec votre situation et vos objectifs.…

Courtage en Assurance

Audit de votre protection sociale

 

Vous êtes commerçant, artisan, profession libérale ou dirigeant d'entreprise, il est indispensable de vous assurer une couverture sociale complémentaire à celle de votre régime obligatoire.

En effet, le RSI, la CARMPF, la CIPAV, la Carpimko et les autres ne vous donnent qu'une protection partielle en cas d'accident de la vie (arrêt de travail, invalidité totale ou partielle, décès).

Notre prestation consiste à :

  • Analyser votre régime obligatoire ainsi que  les différentes garanties déjà en place,
  • Vérifier les obligations liées à votre convention collective,
  • Etudier  votre besoin en fonction de vos revenus, de votre situation familiale et professionnelle, de vos aspirations,
  • Sélectionner les solutions les mieux adaptées, au meilleur coût, parmi les nombreux fournisseurs du marché,
  • En assurer la mise en place et le suivi.

Nos relations privilégiées avec nos partenaires assureurs nous permettent de vous offrir toujours la meilleure solution au meilleur prix.

Courtage en Prêts

Nous vous conseillons et vous accompagnons dans la recherche de financement personnel et/ou professionnel.

Nous disposons d'accords de partenariat privilégié avec la plupart des banques et établissements de crédit de la place.

En fonction de votre projet, immobilier ou professionnel, nous nous rapprochons des établissements les mieux placés afin de vous faire bénéficier de leurs meilleures conditions.

Nous réalisons également une analyse de votre projet, afin de déterminer le montage financier le plus performant :

  • Financements en Amortissable ou In fine
  • Taux fixe, révisable, mixte ou progressif
  • Analyse détaillée des conditions de garanties
  • Analyse des modalités de remboursement anticipé
  • Délégation d'assurance emprunteur parmi un grand choix de prestataire

Le Conseil en entreprise

Parce que beaucoup de nos clients sont chefs d’entreprise ou professionnels libéraux, notre cabinet a pour vocation d’aborder conjointement le décideur et son entreprise, celle-ci faisant partie intégrante du patrimoine.

En effet, il est bien rare que l’un ne s’identifie pas totalement à l’autre. Cela est vrai d’une façon affective, mais également en matière patrimoniale :

  • D’une part, l’entreprise est souvent l’élément principal d’un patrimoine
  • D’autre part, c’est la source essentielle de l’accroissement de ce patrimoine
  • Enfin, l’entreprise ou l’activité professionnelle comporte toujours des spécificités, des contraintes, mais aussi des avantages dont on peut tirer le meilleur parti.

Notre bilan patrimonial s'attache donc tout particulièrement à cet élément essentiel du patrimoine.

D'autres missions plus spécifiques permettent d'analyser en profondeur la valeur patrimoniale de cette entreprise et d'assurer la sécurité et la pérennité de votre patrimoine :

  • Audit social
  • Comment optimiser la rémunération des dirigeants
  • Comment assurer la pérennité financière de l'entreprise face aux accidents de la vie
  • Réflexion et analyse autour de la constitution d'une holding
  • La transmission de l'entreprise.

L'Inter-professionnalité,
une approche innovante

Nous avons fait le choix déterminant, de l’inter-professionnalité, afin de pouvoir aborder les dossiers en profondeur et dans leurs différentes dimensions

Nos partenaires dans ces domaines:

  • Experts-comptables
  • Avocats
  • Notaires
  • Spécialistes de la transmission d’entreprise
  • Spécialistes du financement professionnel

Nous faisons également appel à des experts reconnus au plan national, voire européen, dans leurs domaines respectifs, pour traiter les cas plus spécifiques ou complexes.

Ce choix nous permet de conserver la maitrise de votre dossier dans sa globalité, et de synthétiser pour vous les apports des différents intervenants.

Nous travaillons à ce titre en réseau avec des experts reconnus dans leurs professions d'avocat, expert-comptable, notaire, spécialiste de la transmission d'entreprises. Bien entendu, nous nous mettons aussi en relation avec vos conseils habituels dans ces domaines.